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0055

元大MSCI金融 Domestic ETF As of 2026-07-29 Updated daily after market close

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估值 50品質 50成長 50動能 89籌碼 84

Price and fund-flow snapshot

  • 外資近期偏買。外資近 20 日買賣超約佔成交量 8.4%（買超）。

Chip flow

Neutral +0.04
BearishNeutralBullish

Institutional rotation, concentration steady — neutral

  • Institutional rotation, concentration steady — neutral
  • 元大證券 holds 2,528 lots
  • sellers have 447 lots left, ~49 sessions to clear

Window from 2026-01-17 · Price +31% · branches to 2026-06-17· TDCC to 2026-06-12

  • Largest holder 元大證券 has accumulated 2,528 lots since the start (sold 7%), still adding.
  • Main distributor 凱基-台北 peaked at 821 lots, has sold 60%, 332 left, paused recently.
  • TDCC big holders (absolute) >1000-lot holders -0.88pp, mid holders +2, retail +0.65pp — little change.
  • Foreign hedge-desk net short Net short -194 lots (inferred from branch profile, mostly hedging — not necessarily bearish, not case-confirmed).
Branch inventory reconstruction
Accumulating holders Branches that accumulated shares during the window and still hold positive inventory; they are the absorbing side.
Distributing sellers Branches that built inventory earlier and have been selling it down; the remaining number estimates what has not cleared.
Net-short desks Trading-desk branches with negative inventory or net selling, often hedge, offsetting, or short-term flow. It is not automatically a bearish view.
Accumulating
元大證券中國信託凱基國泰證券玉山-信義第一金-高雄
Distributing
凱基-台北元大-竹北台新-成功國泰-台中兆豐-寶成凱基-台中
Desks
own scale
永豐金證券臺銀國泰-敦南富邦-仁愛
Price Accumulating & Distributing share one scale (comparable); Desks is independent. Zero is the baseline
Branch details Unit: lots

Accumulating

  • 元大證券 +2,528
    sold 7%· still adding
  • 中國信託 +920
    sold 0%· still adding
  • 凱基 +340
    sold 0%· still adding
  • 國泰證券 +266
    sold 0%· still adding
  • 玉山-信義 +251
    sold 0%· still adding
  • 第一金-高雄 +246
    sold 0%· still adding

Distributing

  • 凱基-台北 332 left
    sold 60%· paused recently
  • 元大-竹北 178 left
    sold 33%· ~49 sessions to clear
  • 台新-成功 93 left
    sold 59%· ~7 sessions to clear
  • 國泰-台中 82 left
    sold 51%· ~11 sessions to clear
  • 兆豐-寶成 17 left
    sold 89%· paused recently
  • 凱基-台中 73 left
    sold 35%· paused recently

Desks

  • 永豐金證券 -7,619
    unclassified
  • 臺銀 -207
    unclassified
  • 國泰-敦南 -145
    day-trade · selling pressure
  • 富邦-仁愛 -117
    unclassified
Still selling 447 lots ~49 sessions to bottom at most
Recent buy/sell force +2,403 absorbed / -372 sold buyers slightly ahead
TDCC big holders · absolute-holding cross-check
>1000-lot holder share Retail (<400 lots) share Price (right axis)

Weak direction: big-holder share fell while retail share rose.

Describes chip flow, not investment advice. Branch data discloses only high-volume branches with ~1-day lag; TDCC is weekly. Inventory is a relative reconstruction from the window start, not absolute holdings.

Historical evidence

這個訊號在全市場是否站得住腳

「月營收年增率 ≥ 20%」過去 243 個月，每月平均約 404 檔個股符合條件；這些個股之後 60 個交易日的還原股價報酬，等權平均為 6.99%，平均贏過大盤 2.32 個百分點，在 64.2% 的月份中跑贏發行量加權股價報酬指數。

每月對全市場符合訊號的股票取等權平均前瞻 60 日還原報酬，再對月份平均；超額相對發行量加權股價報酬指數

目前未成立的訊號（歷史統計供參）

這些訊號現在沒有發生，列出歷史樣本以供對照

股價創 252 日新高（突破日）

Pending

還原股價首次站上過去 252 個交易日最高；20 日內重複觸發只計一次

50 times historically; 60-day forward avg +1.67%, win rate 67.3%, beating the market by -1 pts on average.

外資連續買超滿 5 個交易日

Pending

外資（不含自營商）買賣超連續 5 日為正，事件日為第 5 日；20 日內重複觸發只計一次

26 times historically; 60-day forward avg +4.16%, win rate 80.8%, beating the market by -1.77 pts on average.

What is 元大MSCI金融? Tracked index, holdings and distributions

金融股ETF 台灣證券交易所（TWSE）上市

Overview

基金全名：元大台灣ETF傘型證券投資信託基金之金融證券投資信託基金，簡稱「元大MSCI金融」，代號0055。由元大證券投資信託股份有限公司（元大投信）於2007年7月4日成立，2007年7月16日在台灣證券交易所掛牌上市，至今已逾18年。追蹤指數為MSCI臺灣金融指數（MSCI Taiwan Financials Index），由MSCI Inc.編製，以市值前85%之台灣上市金融產業個股為成分標的。截至2026年6月16日，基金規模約35.27億元新台幣，已發行受益單位84,154千單位，市價約41.98元、淨值約41.91元，年初至今報酬率約33.8%。現任基金經理人：程惇亞；保管銀行：國泰世華商業銀行；申購贖回方式：實物申購與買回；風險報酬等級：RR5；交易最小單位：1,000受益權單位；計價幣別：新台幣；近一年現金股息率約4.22%；年化波動度約13.10%（2026年4月資料）。

Business

0055採全額複製法（Full Replication）被動追蹤MSCI臺灣金融指數，持股高度集中於台灣上市銀行、金融控股公司及保險業（約佔96.46%），股票部位比重約99.12%。費用結構：經理費0.30%∼0.40%（依基金規模分層：100億元以下0.40%、100∼300億元0.34%、300億元以上0.30%），保管費0.035%/年，證券交易稅千分之一，總內扣費用約0.56%。配息政策：年配息，每年10月31日為收益分配評價日，評價後45個營業日內進行分配；自2010年起連續配息，殖利率範圍約2.38%∼4.07%；2025年除息日2025/11/21，每單位配發現金股利1.25元，現金殖利率4.08%；2024年除息每單位1.18元，殖利率4.07%。成分股共16檔，每季依MSCI指數調整（1、4、7、10月重新平衡）。依2026年初資料，前10大成分股（佔比合計約84.18%）：中信金2891（約14.35%）、富邦金2881（約13.45%）、國泰金2882（約12.65%）、元大金2885（約8.45%）、台新新光金2887（約8.27%，台新金與新光金於2023年合併後之存續公司）、兆豐金2886（約6.20%）、玉山金2884（約6.04%）、凱基金2883（約5.50%，前身為開發金）、永豐金2890（約5.19%）、第一金2892（約4.69%）；其餘約6檔（推估含合庫金5880、華南金2880等）合計約佔15.82%。基金成立以來累計報酬逾198%（截至2024年底），近一年報酬率約45%（截至2025年底）。本益比約13.61，股價淨值比約1.46（2026年4月30日資料）。

Outlook 2025–2028

台灣金融業整體前景審慎樂觀，各子產業展望如下：（1）銀行業：2025年全年獲利達6,279億元創歷史新高。展望2026∼2028年，財富管理手續費維持強勁成長動能、限貸令解除後放款業務回溫、企業授信需求持穩，預期獲利穩健增長。（2）壽險業：2025年獲利受新台幣升值匯損衝擊明顯下滑，惟2025年Q2起實施外匯準備金制度，已降低後續匯率波動對損益影響；展望2026∼2028年，美元走勢與聯準會利率政策為最大變數。（3）證券業：2025年獲利1,664億元創5年新高；2026年台股成交量維持高水位，仍具成長空間。（4）配息動能：13家金控2025年配息總額3,422億元創歷史新高，中信金（2891）現金股利2.5元創歷史新高，元大金（2885）、永豐金（2890）總股利亦創新高，整體配息動能有望支撐0055後續分配金額穩步成長，年化殖利率可望維持4%附近水準。主要風險：台美貿易關稅不確定性影響金融客戶授信品質；美元持續走弱衝擊壽險業外匯損益；聯準會降息週期壓縮淨利差（NIM）；台新新光金（2887）合併整合進度及潛在商譽或資產減損；地緣政治風險影響市場信心。整體而言，0055因聚焦台灣大型金控、完全複製指數、波動相對較低（近一年Beta約0.31）、年配息穩定，適合追求金融業系統性曝險與穩健殖利率之中長期存股投資人。

Sources（13）

This company profile is compiled from public sources (annual reports, filings, news and analyst reports), not finlab backtest data; the 2025–2028 outlook contains forward-looking estimates and is for reference only.

方法與限制

  • 所有報酬以還原股價（etl:adj_close）計算，已還原除權息與股票分割。
  • 超額報酬以發行量加權股價報酬指數（含息）為基準。
  • 估值位階與分位統計以「截至當天為止的自身歷史」滾動計算，不使用未來資訊。
  • 營收訊號的事件日對齊到公告截止日後第一個交易日，避免提前用到尚未公開的資訊。
  • 事件樣本之間日期可能重疊，統計僅描述歷史分布，樣本數較少時參考價值有限。

本頁內容為歷史資料統計與教育用途，不構成投資建議。投資一定有風險，過去績效不代表未來表現，交易前請自行評估並承擔風險。