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Help me set up FinLab and analyze 00786B 元大10年IG銀行債. Please read: https://finlab.finance/en/setup?stock=00786B
00786B
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Is 元大10年IG銀行債 a buy? Fundamentals and valuation first
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外資近期偏賣。外資近 20 日買賣超約佔成交量 -15.9%（賣超）。
Chip flow
Distribution to retail — bearish
Window from 2026-01-17 · Price -2% · branches to 2026-06-17· TDCC to 2026-06-12
- Largest holder 凱基 has accumulated 3,035 lots since the start (sold 0%), still adding.
- Main distributor 永豐金證券 peaked at 183 lots, has sold 49%, 93 left, ~232 sessions to clear at the recent pace.
- TDCC big holders (absolute) >1000-lot holders -8.65pp, mid holders +0, retail +1.65pp — drifting down to retail.
- Foreign hedge-desk net short Net short -1,344 lots (inferred from branch profile, mostly hedging — not necessarily bearish, not case-confirmed).
Accumulating
- 凱基 +3,035
- 群益金鼎 +1,684
- 元大證券 +703
- 第一金-豐原 +50
- 元大-龍潭 +14
- 元大-善化 +9
Distributing
- 永豐金證券 93 left
- 元大-福營 5 left
- 元大-新竹 1 left
Desks
- 凱基-台北 -1,191
- 玉山-板橋 -322
- 元大-大統 -300
- 富邦-三重 -150
Weak direction: big-holder share fell while retail share rose.
Describes chip flow, not investment advice. Branch data discloses only high-volume branches with ~1-day lag; TDCC is weekly. Inventory is a relative reconstruction from the window start, not absolute holdings.
Historical evidence
這個訊號在全市場是否站得住腳
「月營收年增率 ≥ 20%」過去 243 個月，每月平均約 404 檔個股符合條件；這些個股之後 60 個交易日的還原股價報酬，等權平均為 6.99%，平均贏過大盤 2.32 個百分點，在 64.2% 的月份中跑贏發行量加權股價報酬指數。
每月對全市場符合訊號的股票取等權平均前瞻 60 日還原報酬，再對月份平均；超額相對發行量加權股價報酬指數
目前未成立的訊號（歷史統計供參）
這些訊號現在沒有發生，列出歷史樣本以供對照
股價創 252 日新高（突破日）
Pending還原股價首次站上過去 252 個交易日最高；20 日內重複觸發只計一次
11 times historically; 60-day forward avg -0.67%, win rate 50%, beating the market by -13.5 pts on average.
外資連續買超滿 5 個交易日
Pending外資（不含自營商）買賣超連續 5 日為正，事件日為第 5 日；20 日內重複觸發只計一次
11 times historically; 60-day forward avg -0.74%, win rate 54.5%, beating the market by -4.59 pts on average.
What does 元大10年IG銀行債 do? Company profile
Overview
本檔為被動式債券指數ETF，並非營運公司。發行與經理機構為元大證券投資信託股份有限公司（元大投信，隸屬元大金控 2885 旗下）。基金全名為「元大產業債券ETF傘型證券投資信託基金之元大10年期以上美元投資級銀行債券ETF證券投資信託基金」，屬傘型基金下之子基金。成立日為2019年3月22日，於2019年4月2日掛牌交易。計價幣別為美元（新台幣掛牌交易）。經理費採級距制：規模30億元（含）以下為0.30%、30億元以上為0.20%；保管費30億元（含）以下為0.10%、30億元以上為0.06%。依彙整資料，截至2026年6月15日前後基金規模約新台幣7.26億元、單位淨值約32.88元（淨值與規模隨市況變動，僅供參考）。
Business
本ETF採被動式管理，追蹤「富時世界美元計價10年期以上投資級銀行債券指數」（FTSE World Broad Investment-Grade USD Bank Bond 10+ Years Select Index）。成分標的為銀行業（金融機構）發行之美元計價固定利率公司債，篩選條件包含：最小流通在外面額逾5億美元、剩餘到期年限10年期以上、信用評等須達投資級（S&P 評級高於 BBB-，若無 S&P 評級則採 Moody's 高於 Baa3）。前幾大持債發行機構以美國大型銀行為主，例如高盛（Goldman Sachs）、富國銀行（Wells Fargo）、美國銀行（Bank of America）等所發行之長天期債券。收益分配採『季配息』，配息來源主要為海外利息所得；依較早期報導其年化配息率曾有近6%水準，2026年第2季每受益權單位配息約0.38元（單季殖利率約1.1%~1.2%，年化水準依當期淨值與配息而異）。海外利息所得累積超過新台幣2萬元門檻部分免課二代健保補充保費，具相對稅負優勢。
Outlook 2025–2028
以下為依公開資訊所做之趨勢推估，非官方預測：本檔屬長天期（10年期以上）投資級債ETF，存續期間長、利率敏感度高，價格與美國公債殖利率／利率政策走勢高度連動。2025~2028年觀察重點：(1) 美國聯準會利率政策轉向——若進入降息循環，長天期債券價格通常受惠、有資本利得空間；反之若利率維持高檔或再升，淨值將承壓。(2) 利差（信用利差）變化——標的為銀行業投資級債，景氣下行或金融業信用事件恐使利差走擴、影響評價。(3) 匯率風險——以美元計價債券為標的，新台幣兌美元升貶將影響台幣投資人之總報酬。(4) 配息穩定度——票息收益相對穩定，惟配息率受成分券到期、再投資利率與成分調整影響。主要風險為利率風險、信用／違約風險、匯率風險及流動性風險。
This company profile is compiled from public sources (annual reports, filings, news and analyst reports), not finlab backtest data; the 2025–2028 outlook contains forward-looking estimates and is for reference only.
方法與限制
- 所有報酬以還原股價（etl:adj_close）計算，已還原除權息與股票分割。
- 超額報酬以發行量加權股價報酬指數（含息）為基準。
- 估值位階與分位統計以「截至當天為止的自身歷史」滾動計算，不使用未來資訊。
- 營收訊號的事件日對齊到公告截止日後第一個交易日，避免提前用到尚未公開的資訊。
- 事件樣本之間日期可能重疊，統計僅描述歷史分布，樣本數較少時參考價值有限。
本頁內容為歷史資料統計與教育用途，不構成投資建議。投資一定有風險，過去績效不代表未來表現，交易前請自行評估並承擔風險。